Политика борьбы с Отмыванием Денег и Финансирование Терроризма - PLD-FT

В Stregu incorporation LTDA устанавливает, с помощью этой Политики, программы, комплаенс-контроля и соблюдение законодательства и нормативных PLD-CFT, действующими в, через набор действий, которые гарантируют надлежащей идентификации, квалификации и знаний клиентов, поставщиков, партнеров и сотрудников, созерцая захват, хранение, обновление и проверка регистрационные данные, конкретные процедуры, необходимые для идентификации Бенефициаров Конечных и мониторинга обращений или подозрительные операции.

Repudiamos любой процесс, который направлен замаскировать природу и источник денег, связанное с незаконной деятельностью. Только мы ведем бизнес с третьими лицами хорошей репутацией, в том числе консультанты и бизнес-партнеров, участвующих в мероприятиях, позволительно и чьи ресурсы были происхождения законным.

Отмывание денег и финансирование терроризма и осуществлении строго запрещены в любом виде или контекст. Нарушение этих законов может принести собой гражданскую и уголовную ответственность для участвующих.

Принимаем процедур для смягчения рисков отмывания денег и финансирования терроризма, в соответствии с деятельностью и участие.

Эта Политика борьбы с Отмыванием Денег и Финансированию Терроризма (далее“Политика”) имеет целью устанавливать в сфере действующего законодательства, рекомендации для обеспечения процедуры и постоянный мониторинг, чтобы бороться и рисков, связанных с отмыванием денег и финансирования терроризма , защиты бизнеса от Stregu incorporation LTD (“Stregu inc”), в сфере регулирования Bacen и лучшие практики, нормативные акты Центрального Банка Бразилии, и в применимых стандартов механизмов и институтов оплаты.

Настоящая Политика распространяется администраторам, сотрудникам – как определено в кодексе Этики и Поведения Stregu inc, бизнес-партнеров, поставщиков товаров и услуг.

PLD: Предотвращение Отмывания Денег.

Финансированием терроризма: Борьба с Финансированием Терроризма.

KYC: Know your Customer – Термин в английском языке означает “Знай своего Клиента”.

KYE: Know Your Employee – Термин в английском языке означает “Знай своего Соавтора”,

KYP: Know Your Partner – Термин в английском языке означает “Знай своего Партнера”.

KYS: Know Your Supplier – Термин в Английском языке означает “Знай своего Поставщика”.

ОТМЫВАНИЕ ДЕНЕГ: выражение “отмывание денег” состоит в совершении преступных действий, которые направлены на то, чтобы деньги незаконным в, незаконно, то есть, это процесс, с помощью которого преступник трансформирует ресурсы заработка в незаконной деятельности ресурсов с источником, казалось бы, прохладно в то скрыть или замаскировать природы, происхождения, местонахождения, положения, перемещения или собственности имущество, права или значений из, прямо или косвенно, уголовным преступлением.

ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА: Состоит на встрече средств и/или капитала для осуществления террористической деятельности. Эти средства могут быть получены из пожертвований или усиления различных мероприятиях, законных или незаконных, таких как торговля наркотиками, проституция, организованная преступность, контрабанда, вымогателей, похищения, мошенничества, etc.

ЧЕЛОВЕК ПОДВЕРГАЕТСЯ ПОЛИТИЧЕСКИ: считается Человек Подвергается Политически (СПП), тот, кто играет или играл в последних пяти предыдущих лет, в Бразилии, или в странах, территориях и зависимостей зарубежных, должности, работы или функций государства.

В соответствии с Политикой PLD/CFT, становятся преобладающими следующие правила:

Профилактика Постоянного
Знай своего Клиента – знай своего клиента.
Мы принимаем внутренних процедур, которые позволяют определить от исходного клиента до их конечных бенефициаров, с целью понять цели, характер и последовательность деловых отношений нужное.

Основные регистрационные данные постояльцев заслуживают внимания. Должны быть собраны с целью идентификации клиента с высоким качеством информации и с периодическими обновлениями, таким образом, составляют базы данных, безопасно и надежно.

Чем больше хорошо квалифицирован информация, которая собирается и хранится, тем будет лучше и выявления рисков возникновения некоторых незаконными, в результате чего большую безопасность во время сделки.

Отметим, что выявление и контроль в СПП, осуществляется в форме более внимательными, предусмотренных в законодательстве.

Конечный бенефициар-это тот, физического лица, что выгоды, прямо или косвенно результатов компании и/или от его имени сделки, которая проводится. Определение Конечных Бенефициаров, для Юридического Лица это весьма актуально в процесс KYC.

Сведения, собираемые и хранящиеся в регистраций внутренних позволят познать структуру собственности и управление компанией, и эти сведения сохраняются актуальной в случае, если люди, которые держат власть, чтобы побудить, воздействовать, использовать, или, если воспользоваться юридическим лицом клиента для практики отмывания денег или финансирования терроризма.

Для смягчения рисков, связанных с PLD/CFT, Stregu inc использует систему, которая осуществляет классификацию клиентов с помощью процедуры анализа рисков и поток транзакций уже утверждены.

Познакомьтесь с его сотрудником – KYE
В Stregu inc имеет правил, процедур и внутреннего контроля, знакомьтесь, его сотрудником, начиная с процесса отбора до его выступление перед клиентами, поставщиками и партнерами, видно, что преступники могут попытаться испортить все сотрудники организации, чтобы практиковать совершение противоправных действий.

Знакомьтесь, ваш Партнер – KYP и Знакомьтесь Поставщика – KYS
В Stregu inc имеет внутренние процедуры, которые будут приняты, чтобы определить и принять партнерских связей, поставщиков и провайдеров услуг, с целью предотвращения исполнения контрактов, с частями inidôneas или подозрительных обертывания в незаконной деятельности, а также убедиться, что они имеют надлежащие PLD/CFT, когда это применимо.

Тренинги
Через тренинги, соответствующие каждому сектору, культуры PLD/CFT распространяется для администраторов, руководителей и других сотрудников Stregu inc, с целью совершенствования знаний по предмету и повысить степень внимания со ссылкой на практику незаконной, а также расширение прав и возможностей организации выявления, предупреждения и общаться признаки возникновения отмывания денег и финансирования терроризма.

Процессов и Контроль
Мониторинг и анализ операций.
В Stregu inc имеет организация внутреннего анализа рисков, которая анализирует и контролирует все операции, проведенные клиентами, чтобы в случае атипичной или подозреваемые были выявлены и подавлены готов.

В зависимости от уровня риска, связанного с клиентом и рейтинг Сфере Соблюдения, могут быть применены мониторинг усиленная, до новой оценки риска должна быть проведена.

Коммуникации COAF сделки подозрения.
Операции ключевые слова или с подозрением на отмывание денег или финансирование терроризма, должны направляться в Совет по Контролю Финансовой Деятельности (COAF), в соответствии с законодательными положениями и иных нормативных актов.

Новые Продукты/Услуги
На создание и внедрение новых продуктов или услуг, Stregu inc проводит тщательный анализ в отношении процедур, PLD/CFT.

Улучшение и Оценка Политики PLD/CFT
Отрасли Compliance-это область, ответственная за улучшение эту Политику, периодически, с целью соответствия внутреннего контроля, в отношении PLD/CFT. Он также несет ответственность за оценку ежегодно эффективности этой Политики в отношении процедур и внутреннего контроля, представив доклад о мониторинге Высокой Направление Stregu inc.

Высокое Направлении
Высшее руководство несет ответственность:

Утвердить эту Политику, ее изменения и обновления;
Внедрять и контролировать соблюдение этой Политики;
Информировать соответствующие органы о каких-либо операций с признаками отмывания денег и финансирования терроризма;

Compliance
Отрасли Соответствия отвечает:

• Координировать разработку процедур и инструментов управления, направленных на обслуживание действующего законодательства и нормативных актов, а также оценить эффективность этой политики;
• Обеспечить соблюдение законодательства, норм и правил, и внутренней политики, которые дисциплинируют поднимается PLD/CFT.
• Создание тренингов и просветительских программ в рамках авторов;
• Координировать все мероприятия, связанные с PLD/CFT.

Юридического
В правовой ответственности:

• Службой поддержки правоохранительным органам и судебной власти при необходимости;
• Поддерживать и помогать в сфере Compliance в мер, необходимых для обработки обращений и сообщайте в органы, муниципалитеты и власти в целом.

Сотрудников
Сотрудники отвечают:

• Соблюдать положениями данной политики для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма;
• Сообщаете в сфере Соблюдения любое вхождение намека незаконных методов;
• Участие в тренингах потенциала и обновление семинары о том, PLD/CFT.

Внутренний Аудит
Внутренний аудит будут проводиться проверки соблюдения и соблюдения Политики и других внутренних стандартов;

Омбудсмена/Канал жалобе
Для получения жалобы признаков незаконных актов, относящихся к деятельности Stregu inc, мы предлагаем вам канал омбудсмена, который имеет область для приема жалоб и жалоб, выяснения и устранения требования.