La Política de Prevención de Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo - PLD-FT
POR FAVOR, LEA DETENIDAMENTE ESTOS TÉRMINOS Y CONDICIONES ANTES DE ACCEDER A LA PÁGINA WEB
Última actualización: 10 de marzo de 2023
Última actualización: 10 de marzo de 2023
1. La introducción de
La Stregu incorporation LTDA se establece, por medio de la Política, de un programa de conformidad y cumplimiento de la legislación y la política del PLD-SU vigentes en la materia, a través de un conjunto de acciones que garantizan la adecuada identificación, la clasificación y el conocimiento de sus clientes, proveedores, socios y empleados, de la majestad de su captura, actualización, almacenamiento y validación de los datos de registro, los procedimientos específicos para la identificación de los Beneficiarios Finales y el seguimiento de los acontecimientos o de las operaciones sospechosas.
Condenamos cualquier tipo de proceso que tiene como objetivo ocultar la naturaleza y el origen del dinero en efectivo relacionado con actividades ilegales. Sólo hacemos negocios con los terceros de buena reputación, incluyendo a los consultores y socios de negocio, en el que están involucrados en las actividades de lícito de sus recursos, ya sean de origen que le corresponde.
El lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo y a la hora de facilitar están estrictamente prohibidos, en cualquier forma o por el contexto. La violación de estas leyes, podría traer graves consecuencias civiles y penales de los implicados.
Hemos implementado procedimientos para mitigar los riesgos de lavado de activos y de la financiación del terrorismo, en función de la actividad y de los participantes.
Condenamos cualquier tipo de proceso que tiene como objetivo ocultar la naturaleza y el origen del dinero en efectivo relacionado con actividades ilegales. Sólo hacemos negocios con los terceros de buena reputación, incluyendo a los consultores y socios de negocio, en el que están involucrados en las actividades de lícito de sus recursos, ya sean de origen que le corresponde.
El lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo y a la hora de facilitar están estrictamente prohibidos, en cualquier forma o por el contexto. La violación de estas leyes, podría traer graves consecuencias civiles y penales de los implicados.
Hemos implementado procedimientos para mitigar los riesgos de lavado de activos y de la financiación del terrorismo, en función de la actividad y de los participantes.
2. El Objetivo de
La presente Política de Prevención de Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo (la"Política") tiene por objeto establecer, en atención a la normativa vigente en cada momento, las directrices para garantizar que los procedimientos y el seguimiento permanente, para combatir y mitigar los riesgos relacionados con el blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo y la protección de los negocios de la Stregu incorporation LTDA. ("Stregu inc."), y en atención a la regulación del Bacen y de las mejores prácticas, la normativa del Banco de España, y de las normas aplicables a los centros y a las entidades de pago.
Esta Política se aplica a los funcionarios, empleados, tal y como se define en el Código de Ética y Conducta de la gu inc., a sus socios de negocios, proveedores y prestadores de servicios.
Esta Política se aplica a los funcionarios, empleados, tal y como se define en el Código de Ética y Conducta de la gu inc., a sus socios de negocios, proveedores y prestadores de servicios.
3. La Base Legal De
- De la ley nº 9.613/1998, y la Ley n ° 12.683 de 2012
- La Circular BACEN nº 3.978/2020
- La Carta Circular BACEN N ° 4.001/2020
4. Las Siglas y Conceptos
En cumplimiento de la Política de PLD/CFT, están constituidas por las siguientes reglas:
La Prevención De La Permanente
Conoce a tu Cliente de KYC.
Hemos implementado procedimientos internos que permitan identificar la condición de que el cliente se de inicio a sus beneficiarios finales, tratando de comprender el propósito, la naturaleza y la coherencia de la relación de negocios que desee.
Los datos maestros de los clientes, se debe prestar atención. Deben ser recogidos con el fin de identificar a los clientes con la más alta calidad de la información y las actualizaciones periódicas, lo que constituye una de las bases de datos de forma segura y confiable.
Cuanto más reconocidas son las de la información recogida y almacenada en el mismo, mayor será la identificación de los riesgos de que se produzca alguna práctica ilícita, aportando una mayor seguridad en la transacción.
Tenga en cuenta que la identificación y el seguimiento del tratamiento profiláctico post-exposición se lleva a cabo de forma diligente, de conformidad con lo dispuesto en la legislación vigente.
El beneficiario final es el de una persona que se ha beneficiado de forma directa o indirecta, de los resultados de la empresa y/o el nombre de la transacción que se lleva a cabo. La identificación de los Beneficiarios Finales de una Persona Jurídica, que es extremadamente importante en el proceso de KYC.
La información recopilada y almacenada en los registros internos que permiten conocer la estructura de la propiedad y el control de la empresa, y que esta información se mantendrá actualizada en su caso, de las personas que tienen el poder para inducir a influir, utilizar o beneficiarse de la persona jurídica y el cliente para el desarrollo de prácticas de blanqueo de capitales o de financiación del terrorismo.
Para la mitigación de los riesgos asociados con el PLD/CFT, la Stregu inc. se utiliza el sistema en el que se realiza la valoración de los clientes, a través de un proceso de análisis de riesgos y el flujo de la transacción ha sido aprobada.
Conozca a su Empleado – KYE
La Stregu inc. cuenta con las normas, los procedimientos y los controles internos de conozca a su empleado en el proceso de selección de su actuación ante los clientes, proveedores y socios comerciales, ya que los delincuentes pueden tratar de manipular a los empleados de la organización, con el fin de cometer actos ilícitos.
Conoce a los de su Compañero, KYP y cumplir con su Proveedor KYS
La Stregu inc. cuenta con procedimientos internos que se han adoptado para la identificación y aceptación de asociaciones, contratistas, proveedores y prestadores de servicios, con el fin de evitar la celebración de los contratos con los inidôneas o la sospecha de su participación en actividades ilícitas, así como para garantizar que se tengan en llevar a cabo los procedimientos de PLD/CFT, según sea el caso.
La capacitación
A través de la formación adecuada a cada uno de los sectores de la cultura y de la PLD/CFT, es habitual que los administradores, supervisores y demás personal de la Stregu, inc.", con el objetivo de ampliar el conocimiento sobre el tema, y elevar el nivel de atención en lo referente a las prácticas ilícitas, así como para capacitar a la organización a identificar, prevenir y comunicar los indicios de la presencia de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Los procesos y los Controles de
Seguimiento y análisis de las operaciones.
La Stregu inc. cuenta con una mesa integrada de análisis de riesgos, en la que se analiza y se hace un seguimiento de todas las transacciones realizadas por los clientes, con el fin de que los casos atípicos o de los sospechosos que sean identificados y expulsados de la lista.
En función del nivel de riesgo asociado con el cliente y la evaluación del Sector de los Materiales, se puede aplicar un monitoreo eficaz, hasta llegar a una nueva evaluación de los riesgos se lleva a cabo.
La comunicación al COAF de una transacción sospechosa.
Las transacciones con desconocidos o sospechosos de lavado de dinero o financiación del terrorismo, deberá ser informado el Consejo de Control de Actividades Financieras (COAF), en cumplimiento de las disposiciones legales y reglamentarias vigentes.
De Nuevos Productos Y/O Servicios
En el diseño e implementación de nuevos productos y / o servicios de la Stregu inc. se realiza una rigurosa el análisis en cuanto a los procedimientos de PLD/CFT.
La mejora y Evaluación de la Política de PLD/CFT
En el Sector de los Materiales, es el área responsable de mejorar periódicamente la presente Política con la finalidad de ajustar los controles internos, en lo que se refiere a la PLD/CFT. Además, es el responsable de evaluar anualmente la efectividad de la misma en relación con los procedimientos y los controles internos, la presentación de un informe de seguimiento a la Alta Dirección de la Stregu, inc.
La Alta Dirección
La Alta dirección es responsable de:
Cumplimiento de normas de
En el sector de los Materiales está a cargo de:
Legal
El departamento legal, es responsable de:
Los Colaboradores
Los empleados son responsables de:
La Auditoría Interna
Las auditorías internas se llevan a cabo para verificar el cumplimiento de las normas y de la adhesión a la Política y a las demás normas internas;
Defensoría Canal de denuncias
Para la recepción de las denuncias y de los indicios de actos ilícitos relacionados con las actividades de la Stregu, inc.", podrá disponer de un canal de la defensoría, que se encuentra en el ámbito de recibir las quejas y denuncias, investigar y resolver las demandas.
La Prevención De La Permanente
Conoce a tu Cliente de KYC.
Hemos implementado procedimientos internos que permitan identificar la condición de que el cliente se de inicio a sus beneficiarios finales, tratando de comprender el propósito, la naturaleza y la coherencia de la relación de negocios que desee.
Los datos maestros de los clientes, se debe prestar atención. Deben ser recogidos con el fin de identificar a los clientes con la más alta calidad de la información y las actualizaciones periódicas, lo que constituye una de las bases de datos de forma segura y confiable.
Cuanto más reconocidas son las de la información recogida y almacenada en el mismo, mayor será la identificación de los riesgos de que se produzca alguna práctica ilícita, aportando una mayor seguridad en la transacción.
Tenga en cuenta que la identificación y el seguimiento del tratamiento profiláctico post-exposición se lleva a cabo de forma diligente, de conformidad con lo dispuesto en la legislación vigente.
El beneficiario final es el de una persona que se ha beneficiado de forma directa o indirecta, de los resultados de la empresa y/o el nombre de la transacción que se lleva a cabo. La identificación de los Beneficiarios Finales de una Persona Jurídica, que es extremadamente importante en el proceso de KYC.
La información recopilada y almacenada en los registros internos que permiten conocer la estructura de la propiedad y el control de la empresa, y que esta información se mantendrá actualizada en su caso, de las personas que tienen el poder para inducir a influir, utilizar o beneficiarse de la persona jurídica y el cliente para el desarrollo de prácticas de blanqueo de capitales o de financiación del terrorismo.
Para la mitigación de los riesgos asociados con el PLD/CFT, la Stregu inc. se utiliza el sistema en el que se realiza la valoración de los clientes, a través de un proceso de análisis de riesgos y el flujo de la transacción ha sido aprobada.
Conozca a su Empleado – KYE
La Stregu inc. cuenta con las normas, los procedimientos y los controles internos de conozca a su empleado en el proceso de selección de su actuación ante los clientes, proveedores y socios comerciales, ya que los delincuentes pueden tratar de manipular a los empleados de la organización, con el fin de cometer actos ilícitos.
Conoce a los de su Compañero, KYP y cumplir con su Proveedor KYS
La Stregu inc. cuenta con procedimientos internos que se han adoptado para la identificación y aceptación de asociaciones, contratistas, proveedores y prestadores de servicios, con el fin de evitar la celebración de los contratos con los inidôneas o la sospecha de su participación en actividades ilícitas, así como para garantizar que se tengan en llevar a cabo los procedimientos de PLD/CFT, según sea el caso.
La capacitación
A través de la formación adecuada a cada uno de los sectores de la cultura y de la PLD/CFT, es habitual que los administradores, supervisores y demás personal de la Stregu, inc.", con el objetivo de ampliar el conocimiento sobre el tema, y elevar el nivel de atención en lo referente a las prácticas ilícitas, así como para capacitar a la organización a identificar, prevenir y comunicar los indicios de la presencia de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Los procesos y los Controles de
Seguimiento y análisis de las operaciones.
La Stregu inc. cuenta con una mesa integrada de análisis de riesgos, en la que se analiza y se hace un seguimiento de todas las transacciones realizadas por los clientes, con el fin de que los casos atípicos o de los sospechosos que sean identificados y expulsados de la lista.
En función del nivel de riesgo asociado con el cliente y la evaluación del Sector de los Materiales, se puede aplicar un monitoreo eficaz, hasta llegar a una nueva evaluación de los riesgos se lleva a cabo.
La comunicación al COAF de una transacción sospechosa.
Las transacciones con desconocidos o sospechosos de lavado de dinero o financiación del terrorismo, deberá ser informado el Consejo de Control de Actividades Financieras (COAF), en cumplimiento de las disposiciones legales y reglamentarias vigentes.
De Nuevos Productos Y/O Servicios
En el diseño e implementación de nuevos productos y / o servicios de la Stregu inc. se realiza una rigurosa el análisis en cuanto a los procedimientos de PLD/CFT.
La mejora y Evaluación de la Política de PLD/CFT
En el Sector de los Materiales, es el área responsable de mejorar periódicamente la presente Política con la finalidad de ajustar los controles internos, en lo que se refiere a la PLD/CFT. Además, es el responsable de evaluar anualmente la efectividad de la misma en relación con los procedimientos y los controles internos, la presentación de un informe de seguimiento a la Alta Dirección de la Stregu, inc.
La Alta Dirección
La Alta dirección es responsable de:
- Al dar su aprobación a la Política, los cambios y mejoras;
- Implementar y vigilar el cumplimiento de esta Política;
- Informar a las autoridades competentes acerca de las posibles operaciones que se realicen con indicios de blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Cumplimiento de normas de
En el sector de los Materiales está a cargo de:
- Coordinar el desarrollo de los hábitos y de las herramientas de control a fin de que el servicio de atención a la legislación vigente y los reglamentos, así como la evaluación de la efectividad de esta política;
- Velar por el cumplimiento de las leyes, normas y reglamentos, y las políticas que reglamentan sube de PLD/CFT.
- Establecer un programa de capacitación y los programas de sensibilización a la plantilla de colaboradores.
- Coordinar todas las actividades relacionadas con el PLD/CFT.
Legal
El departamento legal, es responsable de:
- La atención de las autoridades policiales y judiciales, cuando sea necesario;
- Apoyo y asistencia a la industria del Cumplimiento de las medidas necesarias para garantizar el tratamiento de los casos y de información a los órganos, organismos y autoridades en general.
Los Colaboradores
Los empleados son responsables de:
- Por el cumplimiento de las disposiciones de esta política para la prevención del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
- Informar a la industria de los Materiales en cualquier caso, de la prehistoria y de las prácticas ilícitas.
- Participar en los cursos de capacitación y seminarios de actualización de PLD/CFT.
La Auditoría Interna
Las auditorías internas se llevan a cabo para verificar el cumplimiento de las normas y de la adhesión a la Política y a las demás normas internas;
Defensoría Canal de denuncias
Para la recepción de las denuncias y de los indicios de actos ilícitos relacionados con las actividades de la Stregu, inc.", podrá disponer de un canal de la defensoría, que se encuentra en el ámbito de recibir las quejas y denuncias, investigar y resolver las demandas.
5. Instrucciones
DISTRITAL para la Prevención del Lavado de Dinero.
SU Lucha contra el Financiamiento del Terrorismo.
KYC: Know your Customer, Término que en inglés significa "Conozca a su Cliente".
KYE: Know Your Employee – un Término en inglés que significa "Conozca a su Empleado",
KYP: Know Your Partner, Término en inglés que significa: "Conoce a tu Pareja".
KYS: el Know-Your-Supplier – un Término en Inglés que significa "Conozca a su Proveedor.
LAVADO DE DINERO: A) la expresión "lavado de dinero", consiste en la práctica de las actividades delictivas que tienen como objetivo hacer que el dinero ilícito en lícito, es decir, es el proceso por el cual el delincuente se transforma en recursos obtenidos de actividades ilícitas, en los recursos, con un origen aparentemente legal a ocultar o disimular la naturaleza, origen, ubicación, disposición, movimiento o propiedad de bienes, derechos o valores de, directa o indirectamente, de un delito.
La FINANCIACIÓN la financiación del TERRORISMO: Consiste en la reunión de inversión y/o capital) para la realización de las actividades de los terroristas. Estos fondos pueden ser provenientes de donaciones o de la ganancia de las distintas actividades lícitas o ilícitas, como el tráfico de drogas, la prostitución, el crimen organizado, el contrabando, la extorsión, los secuestros, estafas, etc, etc.
PERSONAS EXPUESTAS POLÍTICAMENTE: SE considerará que una Persona Expuesta Políticamente (PEP), en la que se desempeña o ha desempeñado en los últimos cinco años, en el país o en el país, de los territorios y dependencias, exteriores, los puestos de trabajo, puestos de trabajo o de las funciones públicas correspondientes.
SU Lucha contra el Financiamiento del Terrorismo.
KYC: Know your Customer, Término que en inglés significa "Conozca a su Cliente".
KYE: Know Your Employee – un Término en inglés que significa "Conozca a su Empleado",
KYP: Know Your Partner, Término en inglés que significa: "Conoce a tu Pareja".
KYS: el Know-Your-Supplier – un Término en Inglés que significa "Conozca a su Proveedor.
LAVADO DE DINERO: A) la expresión "lavado de dinero", consiste en la práctica de las actividades delictivas que tienen como objetivo hacer que el dinero ilícito en lícito, es decir, es el proceso por el cual el delincuente se transforma en recursos obtenidos de actividades ilícitas, en los recursos, con un origen aparentemente legal a ocultar o disimular la naturaleza, origen, ubicación, disposición, movimiento o propiedad de bienes, derechos o valores de, directa o indirectamente, de un delito.
La FINANCIACIÓN la financiación del TERRORISMO: Consiste en la reunión de inversión y/o capital) para la realización de las actividades de los terroristas. Estos fondos pueden ser provenientes de donaciones o de la ganancia de las distintas actividades lícitas o ilícitas, como el tráfico de drogas, la prostitución, el crimen organizado, el contrabando, la extorsión, los secuestros, estafas, etc, etc.
PERSONAS EXPUESTAS POLÍTICAMENTE: SE considerará que una Persona Expuesta Políticamente (PEP), en la que se desempeña o ha desempeñado en los últimos cinco años, en el país o en el país, de los territorios y dependencias, exteriores, los puestos de trabajo, puestos de trabajo o de las funciones públicas correspondientes.
6. La aprobación de
Esta Política ha sido adoptada de manera digital a la Alta Dirección de la Stregu, inc.